理财经理

工作职责

1. 负责财私客户的开发拓展。负责通过外拓、客户转介、业务联动等营销推广活动开发拓展财私客户，促进潜力客户升级。
2. 负责财私客户的关系管理。利用各种机会收集并及时在客户管理系统中更新管户客户的各种信息，完善客户档案，为后期深层营销做好基础工作；通过与客户建立长期、稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度，保证客户服务的连续性，提升客户贡献度。
3. 负责财私客户的产品交叉销售。负责以客户为中心，对财私客户需求进行分析和挖掘，提供理财规划服务，根据客户需求提供产品配置建议，进行交叉销售。
4. 负责合规风险管控。在维护客户的过程中严格遵守各项法律、法规、监管规定，以及总、分行相关规章制度，严格控制风险，落实消费者权益保护、投资者适当性管理和反洗钱管理等各项要求，做好销售风险控制，确保业务的合规性。
5. 负责客户投诉的处理。负责受理客户投诉，记录客户诉求，及时汇报处理方案，向客户反馈投诉处理意见，跟踪处理结果，做好客户回访工作。
6. 负责完成总、分行下达的各类工作指标及交办的其他工作。

任职要求

（一）基本条件

1. 热爱银行工作，具备良好的职业道德和团队合作精神；
2. 具有较强的沟通能力、客户服务意识及市场开拓能力；
3. 对财富管理工作有兴趣，愿意从事财富产品营销工作；
4. 无重大违规违纪记录，近一年年度考核为称职及以上。

（二）专业条件

1. 年龄30周岁以下，特别优秀的可适当放宽；
2. 具备本科（含）以上学历；
3. 有3年（含）以上银行从业经历；
4. 持有相关金融从业资格证书（如基金从业资格、保险从业资格、AFP、CFP、CPA等）优先。